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打击洗钱犯罪,维护金融安全,央行五大措施全面推进反洗钱!

2019-11-04 17:15:49  来源: 瑞银信官网   阅读:4523次

在上个世纪20年代美国芝加哥黑手党购买了一台投币洗衣机,开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时,他们将非法所得的赃款加入其中,再向税务局申报纳税,税后条款就全部成了他们的合法收入,这就是“洗钱”一词来历。


广义上的洗钱,就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法的行为和过程。


洗钱,一个听起来离我们很远的事情,但实际上并不是。洗钱活动会滋长各种上游犯罪,造成严重后果。扰乱正常社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。


今天小编就为大家总结了洗钱的的形式及常见套路。请收藏并转发给身边的人,多多普及反洗钱知识,避免落入犯罪的深渊!




钱从何来?



我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”,分别为:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。



洗钱的法律后果


我国《刑法》第一百九十一条规定了洗钱罪的罚则:没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。



常见洗钱套路


1、现金走私

目前有些国家并未建立现金交易报告制度,所以将犯罪收益通过走私带入这类国家,然后存入银行是洗钱的重要方式。


2、将大额现金分散存入银行

目前对于超过限额的现金交易,银行必须向反洗钱情报部门报告,所以犯罪分子往往将大额现金拆分成低于报告标准的金额,分散存入银行,逃避监管。


3、利用现金密集型行业

越来越多的洗钱者,利用现金密集型行业进行洗钱。他们以饭店、娱乐场所、酒吧、金银首饰店等作为掩护,通过虚假交易,将犯罪收益宣布为经营的合法收入。


4、直接购置动产或不动产

直接购置房产、高价值的交通工具、贵金属、古玩艺术品等,然后在转卖中套取现金存入银行,逐渐演变成合法的货币资金。


5、利用证券业和保险业洗钱

由于证券业交易资金量巨大,为洗钱提供了很好的掩护,所以很多的洗钱犯罪是通过包括股票、债券、期货在内的证券交易形式进行的;还有许多的洗钱者在保险市场购买高额保险,然后再将保费以退费退保等形式回到罪犯手中,以掩盖犯罪收入的真实来源。


6、利用离岸金融中心、银行、及对个人资产拥有过度保密措施的国家

在某些国家和地区,要么允许成立匿名公司;要么对个人资产有过度的保护措施,使得犯罪收入进入这些地区后,很容易被隐藏。


7、开展显失公平的进出口贸易,甚至注册皮包公司开展虚拟交易。

通过开展一些与标的极不相称的进出口贸易,实现洗钱的目的;或者是以皮包公司伪造的经营业绩,把犯罪收入变成合法的经营收入,这也是犯罪分子常用的手段。



央行五大措施全面推进反洗钱


4月10日,人民银行2019年反洗钱工作会议在西安召开。


会议要求,站在新的历史起点,我们要努力用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑,全面推进中国反洗钱事业。会议上提出了五点要求:


一是切实加强党对反洗钱工作的领导,为做好反洗钱工作提供可靠政治保障;


二是不断完善反洗钱体制机制,充分发挥反洗钱工作部际联席会议作用,进一步加强人民银行与金融监管部门、特定非金融行业主管部门以及执法部门协调配合;


三是推进反洗钱制度体系建设,针对重点难点问题和空白领域尽快建立完善制度;


四是加强队伍建设,打造一支强有力的央行反洗钱工作队伍;


五是加大资源和人力投入,深度参与国际反洗钱治理,更好地为中国发展战略服务。


瑞银信反洗钱在路上


瑞银信始终认真贯彻落实人民银行关于做好反洗钱工作的要求,坚持源头把控、多措并举,切实做好反洗钱工作。


瑞银信已于2015年初成立了反洗钱委员会。反洗钱委员会既要抓工作部署,也要抓督察落实,对一些关键性小组要牵头组织制定方案。小组主要领导对反洗钱培训宣传、统筹协调、方案制定、督促落实有直接责任,要全程过问,每一个环节都要有可落实、可核实的硬性要求。 自反洗钱金融委员会成立以来,协助警方破获多起罕见金融支付领域案件,为净化金融环境起到积极作用,也为我们进一步打击此类犯罪积累了宝贵经验。


保护自己,远离洗钱活动


洗钱离我们并不遥远,我们甚至可能不知不觉中就涉嫌参与从事违法洗钱活动,在此提醒广大市民一定要学会保护自己,远离洗钱活动。


反洗钱攻略


1、主动配合金融机构进行客户身份识别

2、不要出租出借自己的身份证件

3、不要出租出借自己的账户

4、不要用自己的账户替他人提现


反洗钱,人人有责


捍卫国家的公平和正义

每个公民都有举报的义务和权利


举报信箱:北京市西城区金融大街35号,32-124信箱

接收单位:中国反洗钱监测分析中心

邮政编码:100032

举报电话:010-88092000

举报传真:010-88091999

电子邮箱:flurepot@pbc.gov.vn

举报网址:www.camlmac.gov.cn

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